Quanto costa un mutuo da 100.000 euro a gennaio 2025
Il calo dei tassi di interesse si traduce in un risparmio significativo per chi sta pensando di accedere a un mutuo. A novembre 2024 il Tasso annuale effettivo globale (Taeg) sui mutui per l'acquisto della prima casa si è stabilizzato al 3,71%, continuando il trend di discesa.
Esperta di prodotti finanziari, mercati energetici e telefonia
Con l’inizio del nuovo anno, l'andamento dei tassi di interesse sui mutui si prepara a essere favorevole per le famiglie italiane intenzionate ad acquistare casa con un finanziamento.
A novembre 2024, infatti, il Tasso annuale effettivo globale (Taeg) sui mutui per l'acquisto della prima casa si è stabilizzato al 3,71%, continuando il trend di discesa che ha caratterizzato l'anno e registrando una riduzione importante rispetto ai livelli raggiunti solo un anno fa, quando i tassi avevano toccato il 4,92%, per una discesa complessiva dell'1,21% in un anno.
Il calo dei tassi di interesse si traduce in un risparmio significativo per chi sta pensando di accedere a un mutuo, ma anche per chi ne ha uno in corso e sta valutando la possibilità di rinegoziare le condizioni del prestito. Nel contesto di questo miglioramento delle condizioni di mercato, cresce anche l'attesa per un ulteriore possibile intervento della Banca Centrale Europea (BCE), che potrebbe abbassare ulteriormente i tassi nei prossimi mesi.
Vediamo allora alla luce dei ribassi quanto costa accendere in questo momento un mutuo di 100.000 euro ricorrendo alle offerte migliori del mercato tra quelle proposte dalle banche partner di MutuiOnline.it. Abbiamo ipotizzato la scelta del tasso fisso per un immobile a Milano del valore di € 200.000, LTV 50%, durata mutuo 30 anni e queste sono le migliori offerte di mutuo a tasso fisso il 16 gennaio:
- Mutuo Facile Tasso Fisso Promo Green Banco di Sardegna a € 384,80 al mese;
- Mutuo Casa Promo Green Tasso Fisso BPER Banca a € 384,80 al mese;
- Mutuo Fisso Irs Green Webank.it a € 390,46 al mese.
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Mutuo Facile Tasso Fisso Promo Green Banco di Sardegna
La migliore occasione di mutuo a tasso fisso da € 100.000 a gennaio è di Banco di Sardegna al costo di € 384,80 al mese, Tan 2,30% e Taeg 2,44%, condizioni valide per l'acquisto di immobili residenziali da adibire ad abitazione primaria in classe A, B e C e solo per richieste inoltrate entro il 31 gennaio con stipula massima entro il 30 maggio 2025. Le spese da sostenere all’inizio sono solo per la perizia, ridotte a € 280,00.
Riservato all’acquisto di immobili residenziali, inclusa la possibilità di ripristino liquidità per acquisto casa effettuato entro 12 mesi, Mutuo Facile Tasso Fisso Promo Green presenta le seguenti caratteristiche:
- durata: da 20 a 30 anni, con possibilità di durate intermedie;
- loan-to-value fino all'80%;
- importo minimo: 40.000 euro;
- istruttoria gratuita;
- commissioni incasso rata: € 2,75.
Mutuo Facile Tasso Fisso Promo Green esclude finalità come l’acquisto di casa con asta, la costruzione, ristrutturazione, sostituzione, sostituzione + liquidità, la surroga e i mutui assistiti da garanzie pubbliche o altre agevolazioni statali (es. Consap).
Mutuo Casa Promo Green Tasso Fisso BPER Banca
La seconda migliore soluzione di mutuo da € 100.000 per un immobile residenziale è di BPER Banca, offerta a condizioni esclusive. La rata mensile è di € 384,80, Tan 2,30% e Taeg 2,45%; le spese di perizia sono di € 350,00.
Riservato a cittadini con un'età che non superi a fine finanziamento i 78 anni, il mutuo di BPER Banca finanzia l'acquisto di immobili residenziali da adibire ad abitazione primaria o secondaria, in classe energetica A, B e C con le seguenti caratteristiche:
- istruttoria gratuita;
- durata: da 20 a 30 anni, con possibilità di durate intermedie;
- LTV (loan to value): fino all'80%;
- importo minimo: 40.000 euro;
- commissioni incasso rata: 2,75 euro.
La data di stipula massima del mutuo è il 30 maggio 2025.
Mutuo Fisso IRS Green Webank.it
Il terzo mutuo a tasso fisso più conveniente tra le banche partner di MutuiOnline.it è ancora una soluzione green. La offre Webank.it con una rata mensile di € 390,46, Tan 2,41% e Taeg 2,49%. Le spese di istruttoria sono di € 500,00.
Riservato a residenti in Italia che all'avvio del mutuo non abbiano più di 60 anni, il Mutuo Fisso Green di Webank.it finanzia immobili in classe energetica A oppure B. Inoltresi apre e si gestisce online.
I vantaggi per chi sceglie questo mutuo green sono:
- riduzione degli spread di 0,20%;
- perizia gratuita;
- assicurazione casa obbligatoria gratuita;
- uno specialista mutui dedicato;
- zero spese periodiche;
- erogazione del mutuo contestuale alla stipula;
- zero costi di addebito rata in conto corrente;
- zero costi invio comunicazioni periodiche online;
- clausola Green Factor.
Per accedere a questa offerta è necessario presentare il nuovo APE. L’erogazione del mutuo non è condizionata dalla sottoscrizione di coperture assicurative facoltative.
Le condizioni sono valide per richieste inoltrate alla Banca entro il 31 gennaio 2025.
Le migliori offerte di mutuo da 100.000 euro oggi:
| Banca | Tasso | Rata | Taeg |
|---|---|---|---|
| Banco BPM | 2,95% | € 418,91 | 3,21% |
| Banco di Sardegna | 3,05% | € 424,31 | 3,25% |
| Webank | 3,65% | € 457,46 | 3,77% |
Articoli correlati
Le richieste per l’acquisto di una seconda casa salgono dall’8,3% del secondo trimestre al 9,9% del terzo trimestre 2026. Scopriamo le migliori offerte del momento con una simulazione a tasso fisso per chi intende finanziare l’acquisto di un secondo immobile.
A settembre 2026 l'acquisto della prima casa è la finalità principale per oltre il 70% dei richiedenti. La tendenza è chiara: si cerca sicurezza. Infatti, più di 9 italiani su 10 scelgono il tasso fisso per il loro mutuo prima casa, garantendosi una rata costante nel tempo.
Chi ha già un mutuo in corso non deve preoccuparsi: la nuova normativa sui documenti d'identità prevede deroghe transitorie fino al 31 gennaio 2027 per chi possiede ancora la carta cartacea. Cambia tutto invece per chi firma adesso un nuovo contratto di mutuo.
Quanto costa un mutuo da 100.000 euro oggi?
Quando si valuta un mutuo da 100.000 euro è fondamentale analizzare il mercato. Attualmente il tasso variabile presenta un TAN medio inferiore a quello fisso, ma la stragrande maggioranza degli italiani preferisce la sicurezza di una rata costante, scegliendo il fisso per proteggere il bilancio familiare.
Guide correlate
Il Fondo di Garanzia Mutui Prima Casa, rinnovato fino al 2027, rappresenta un’opportunità per i giovani under 36 che desiderano acquistare la prima casa. Scopri requisiti, vantaggi e novità legislative aggiornate al 2026 per accedere a mutui con garanzie statali fino all’80%.
Comprare casa è un percorso fatto di decisioni, documenti e controlli. In questa guida trovi i passaggi dalla ricerca al rogito, cosa serve davvero, quali verifiche fare prima di versare caparre, come gestire proposta, preliminare e mutuo, e come evitare gli errori più comuni.
Mutuo prima casa: cos'è e come sceglierlo?
Quando si acquista un immobile, al verificarsi delle condizioni “Prima casa”, si ha diritto ad agevolazioni derivanti dal trasferimento di proprietà. Queste consistono in un significativo abbattimento delle imposte previste nell'atto di compravendita, così come nell'accensione del mutuo che finanzia la compravendita.
Questa guida analizza le tre strade per modificare il tuo finanziamento: sostituzione, surroga e rinegoziazione del mutuo. Scopri le differenze, i costi e i vantaggi di ogni opzione per capire quando conviene agire, sia per ridurre la rata mensile che per ottenere nuova liquidità.
