Quanto costa un mutuo da 100.000 euro ad aprile 2024?
Secondo le ultime rilevazioni del Codacons, un mutuo a tasso fisso adesso costa fino a 800 euro in meno all’anno rispetto a solo qualche mese fa. Più contenuto il risparmio su un mutuo a tasso variabile, fino a 264 euro l’anno. Un ulteriore risparmio si ha se si sceglie una soluzione online.
Esperta di prodotti finanziari, mercati energetici e telefonia
Gli effetti dell’inversione di tendenza dei tassi in Europa iniziano a farsi sentire sui nuovi mutui, specialmente a tasso fisso, e pur se in maniera più ridotta, sui mutui a tasso variabile.
Secondo le ultime rilevazioni del Codacons, un mutuo a tasso fisso in questo momento costa fino a 800 euro in meno all’anno rispetto a solo qualche mese fa (simulazione su un mutuo a 25 anni da 140.000 euro, Taeg 2,70%). Più contenuto il risparmio su un mutuo a tasso variabile, fino a 264 euro l’anno (simulazione su un mutuo a 25 anni di 140.000 euro,Taeg 4,65%).
Se tuttavia si è in cerca della soluzione di mutuo più economica, è necessario trovare le offerte che propongono gli istituti di credito in rete: servendosi poi del comparatore di MutuiOnline, si potrà avere visibilità delle proposte delle principali banche. Qui simuliamo la richiesta di un mutuo da 100.000 euro a 30 anni per un valore dell’immobile di € 200.000 (impiegato di 35 anni residente a Milano), queste le migliori occasioni di mutuo prima casa il 10 aprile:
- Mutuo Giovani Green Intesa Sanpaolo a € 402,96 al mese;
- Mutuo a Tasso Fisso Crédit Agricole Greenback a € 399,82 al mese;
- Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella a € 518,64 al mese;
- Mutuo UniCredit Tasso Variabile a € 506,63 al mese.
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Mutuo Giovani Green Intesa Sanpaolo
Miglior mutuo da € 100.000 ad aprile è Intesa Sanpaolo, al costo di € 402,96 al mese, Tan 2,65% e Taeg 2,77%. La perizia costa € 320,00.
Il Mutuo Green Intesa Sanpaolo è riservato agli under 36 che alla scadenza del mutuo non abbiano un’età superiore ai 76 anni.
Per le domande di Mutuo Green sottoscritte in aprile, la promozione prevede una riduzione del tasso di 40 bps.
Chi sceglie Mutuo green ha i seguenti vantaggi:
- istruttoria gratuita;
- gestione in filiale con orari flessibili;
- zero spese di incasso rata;
- zero spese di avviso di scadenza e/o quietanza di pagamento;
- opzione sospensione rata gratuita;
- flessibilità durata gratuita;
- anche senza conto corrente in Intesa Sanpaolo.
L'offerta Green è valida sull’acquisto di immobili di classe energetica uguale o superiore alla B, mentre per la finalità ristrutturazione i lavori eseguiti dovranno portare a un miglioramento della classe energetica. In ogni caso, è necessario fornire prima della stipula la certificazione energetica (APE) che dimostri l’effettiva classe energetica.
“Mutuo in Tasca” è il servizio super utile che consente di ottenere il consenso al mutuo della Banca prima ancora di aver trovato casa.
Mutuo Crédit Agricole Italia Greenback
Sono buone anche le condizioni del mutuo di Crédit Agricole Italia, al costo di € 399,82 al mese al mese, Tan 2,59% e Taeg 2,84%.
Mutuo Crédit Agricole Italia Greenback offre:
- zero spese di istruttoria per immobili di classe uguale o superiore a C;
- zero spese di perizia per immobili di classe A, B o C;
- sconto 0,10% sul tasso in caso di riqualificazione energetica dell’immobile;
- erogazione alla stipula.
Con l’iniziativa “Scelte di Valore” si possono ottenere sconti variabili a seconda dell’importo del mutuo.
Qualora ci si trovasse in difficoltà temporanea con il pagamento della rata del mutuo, si potrà scegliere una delle seguenti opzioni di flessibilità:
- IniziaConCalma: rimandi fino a 12 rate allungando il piano di ammortamento;
- SaltaRata: salti una rata ogni anno, senza costi aggiuntivi;
- SospendiRata: sospendi il pagamento delle rate fino a un massimo di 12 mesi;
- SospendiQuota: sospendi la sola quota capitale, solo per 4 volte e fino a un massimo di 24 mesi;
- RegolaMutuo: aumenti o riduci, fino a un massimo di 5 anni, la durata del mutuo per una sola volta.
Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella
Il variabile presenta allo stato attuale costi più elevati rispetto al fisso, ma il taglio dei tassi è vicino e secondo gli esperti ci sarà un calo dei valori fino a scendere al di sotto del tasso fisso. Questa previsione potrebbe rendere conveniente il tasso variabile, con una scelta strategica di lungo termine.
La soluzione migliore tra le banche partner di MutuiOnline.it è in questo momento il Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella, al costo di € 518,64 al mese, Tan 4,70% e Taeg 4,75%. Le spese di perizia sono ridotte a € 200,00.
I vantaggi di scegliere questo mutuo sono:
- istruttoria gratuita;
- 100% digitale;
- gestione online con il supporto di un consulente.
Queste condizioni sono offerte solo online.
Mutuo UniCredit Sostenibilità energetica
Conviene ad aprile anche il mutuo a tasso variabile Sostenibilità Energetica di UniCredit, al costo di € 506,63 al mese, Tan 4,50% e Taeg 4,83%. L’istruttoria costa € 1.000,00, la perizia € 250,00. Le spese fisse mensili di incasso rata sono di € 3,00.
Riservato alle persone fisiche con un’età massima di 80 anni a scadenza del finanziamento, il mutuo di UniCredit offre una serie di opzioni utili in caso ci si trovasse in temporanea difficoltà:
- Taglia Rata: sospendi il pagamento della quota capitale fino a un massimo di 12 mesi;
- Riduci Rata: allunghi il piano dei pagamenti fino a un massimo di 48 mesi;
- Sposta Rata: posticipi il piano dei pagamenti fino a un massimo di 3 mesi.
Queste opzioni si attivano su richiesta del cliente e solo a partire dal ventiquattresimo mese dall’erogazione.
Le offerte di mutuo a tasso fisso oggi:
| Banca | Tasso | Rata | Taeg |
|---|---|---|---|
| Crédit Agricole Italia | 3,09% | € 426,47 | 3,34% |
| Intesa Sanpaolo | 3,33% | € 439,61 | 3,53% |
| Banca Sella | 3,50% | € 449,04 | 3,70% |
| UniCredit | 3,55% | € 451,84 | 3,85% |
Articoli correlati
Le richieste per l’acquisto di una seconda casa salgono dall’8,3% del secondo trimestre al 9,9% del terzo trimestre 2026. Scopriamo le migliori offerte del momento con una simulazione a tasso fisso per chi intende finanziare l’acquisto di un secondo immobile.
A settembre 2026 l'acquisto della prima casa è la finalità principale per oltre il 70% dei richiedenti. La tendenza è chiara: si cerca sicurezza. Infatti, più di 9 italiani su 10 scelgono il tasso fisso per il loro mutuo prima casa, garantendosi una rata costante nel tempo.
Chi ha già un mutuo in corso non deve preoccuparsi: la nuova normativa sui documenti d'identità prevede deroghe transitorie fino al 31 gennaio 2027 per chi possiede ancora la carta cartacea. Cambia tutto invece per chi firma adesso un nuovo contratto di mutuo.
Quanto costa un mutuo da 100.000 euro oggi?
Quando si valuta un mutuo da 100.000 euro è fondamentale analizzare il mercato. Attualmente il tasso variabile presenta un TAN medio inferiore a quello fisso, ma la stragrande maggioranza degli italiani preferisce la sicurezza di una rata costante, scegliendo il fisso per proteggere il bilancio familiare.
Guide correlate
Il Fondo di Garanzia Mutui Prima Casa, rinnovato fino al 2027, rappresenta un’opportunità per i giovani under 36 che desiderano acquistare la prima casa. Scopri requisiti, vantaggi e novità legislative aggiornate al 2026 per accedere a mutui con garanzie statali fino all’80%.
Comprare casa è un percorso fatto di decisioni, documenti e controlli. In questa guida trovi i passaggi dalla ricerca al rogito, cosa serve davvero, quali verifiche fare prima di versare caparre, come gestire proposta, preliminare e mutuo, e come evitare gli errori più comuni.
Mutuo prima casa: cos'è e come sceglierlo?
Quando si acquista un immobile, al verificarsi delle condizioni “Prima casa”, si ha diritto ad agevolazioni derivanti dal trasferimento di proprietà. Queste consistono in un significativo abbattimento delle imposte previste nell'atto di compravendita, così come nell'accensione del mutuo che finanzia la compravendita.
Questa guida analizza le tre strade per modificare il tuo finanziamento: sostituzione, surroga e rinegoziazione del mutuo. Scopri le differenze, i costi e i vantaggi di ogni opzione per capire quando conviene agire, sia per ridurre la rata mensile che per ottenere nuova liquidità.
